So erstellst du ein Trading System 2 – Money Management

12.12.2024Trading

Ein griffiges und gutes Trading System besteht aus mehreren Faktoren. Einer davon ist das Money Management, das oft allzu gerne vernachlässigt wird. Ein fataler Fehler! In diesem Artikel erkläre ich dir, warum Money Management so wichtig ist

Money Management ist das erste und das wichtigste Kriterium für ein Trading System. Es ist überhaupt der wichtigste Punkt bei allen Investitionen, ganz gleich welcher Art. Mit einer seriösen und systematischen Money Management lässt sich auch mit einem einfachen und unprofessionell wirkenden Tradingstrategie über einen längeren Zeitraum hinweg Geld verdienen. Ohne Money Management hingegen wird Ihnen die ausgeklügelte System nur Verluste bringen. Das ist auch der Grund, warum viele Trader, die dasselbe Trading System benutzen, völlig unterschiedliche Resultate erzielen. Es liegt in der menschlichen Natur, stets den Weg des geringsten Widerstandes zu gehen und Mühe zu scheuen. Diese allzu menschliche und natürliche Verhaltensweise kann jedoch an der Terminbörse fatale Folgen haben.

Wie wir wissen, hat die Börse ihre ureigenen Gesetze, die nicht immer mit der Logik übereinstimmen. Sehr oft, ja viel zu oft wird ein Trading System, das den Anschein erweckt, nicht auf Anhieb zu funktionieren voreilig aufgegeben. Nun stellt sich die Frage, was erweckt den Anschein, nicht zu funktionieren. Das sind vor allem die Emotionen während einer Verlustphase, die eine Schieflage zwischen Objektivität und Vision aufkommen lassen. Eine sehr gefährliche Situation für unerfahrene Trader! Der einzige Weg, stets die Objektivität zu bewahren besteht darin, Verlustphasen strategisch zu überwachen. Mittels eines strengen und kompromisslosen Money Management! Die nachfolgenden 5 Punkte solltest du bei deinem Trading System bei der Planung des Money Management in jedem Fall berücksichtigen:

1. Kontogröße

Das ist ein wichtiger Punkt im Trading System und für ein effizientes Money Management von zentraler Bedeutung. Wie viel bist du bereit, für Trading einzusetzen?

2. Größe einer Position

Wie viel bist du bereit, für einzelne Positionen einzusetzen? Denke nie in Summen sondern immer prozentual in der Größenordnung deines Kontos! Diese Methode ist ebenfalls für jedes Trading System von zentraler Bedeutung. Lassen dich nie und von niemand dazu verleiten, in absoluten Geldbeträgen zu denken. Ganz gleich, wie viel Geld du hast. Eine wichtige Regel für dein Money Management und das ganze Trading System: Denke immer prozentual! Viele Top-Trader und Star-Spekulanten riskieren nie mehr als maximal drei3 Prozent ihres Kontos pro Position. Diese Drei- Prozent-Maxime hat schon unzähligen Tradern geholfen, ihr Kapital auch in Verlustphasen weitgehend zu erhalten. Selbst wenn du zehn verlustreiche Positionen aufgebaut hast, so verlierst du nie mehr als maximal 30 Prozent deines Kapitals.

3. Einsatz pro Monat

Das Zusammenspiel von Handelzeit und Tradingeinsatz ist auch ein wichtiger Parameter bei einem Trading System. Wie viel bist du bereit, in einem Monat zu riskieren? Einige Trader stoppen beispielsweise sofort den Aufbau neuer Positionen und liquidieren alle verlustreichen, sobald sie in einem Monat mehr als 15 Prozent Ihres Kapitals in den Sand gesetzt haben. Manche setzen zusätzlich den darauffolgenden Monat komplett aus und machen irgendetwas, um erst einmal Abstand zu gewinnen. Bei mir dauert es immer so 2 bis 4 Wochen, bis ich meine gelassene Haltung wieder finde und einen klaren Kopf habe. Meist hat sich in dieser Zeit dann auch der Markt gedreht.

4. Höhe der Margins

Wie viel von Ihrem Handelskapital wollen Sie für die Hinterlegung der Margin einsetzen? Profi-Trader setzen nie mehr als 30 Prozent ihre Kapitals dafür ein. Ich selbst bevorzuge eine Summe zwischen 15 und 20 Prozent. Wenn Sie nämlich Ihren Margin-einsatz unter 30 Prozent halten, können Sie Ihr Risikopotenzial viel effektiver kontrollieren. Die Festlegung Ihres Margin-Einsatzes ist ein wichtiger Faktor Ihrer Risikobegrenzung. In volatilen Zeiten steigt die Margin-Anforderung erfahrungsgemäß schnell und oft an.

5. Was ist dir deine Tradingstrategie wert?

Die Tradingstrategie ist das Kernelement bei jedem Trading System. Sie bestimmt, was du wie und wo an der Börse handelst. Wie viel bist du bereit in eine bestimmte Tradingstrategie zu investieren, bevor du diese änderst? Das ist auch ein sehr wichtiger Punkt in jedem Trading System! Viele Trader ändern ihre Stragie und ihre Systeme ständig und wechseln von einem zum anderen. Das ist einer der größten Fehler, den man machen kann, denn oft kommt nach einer Reihe kleiner Verluste die Gewinnphase von ganz allein! Betreibe in deinem Trading System deine eigene Analyse und folge deinem Gespür. Bilde dir immer ein eigenes Urteil über die Strategie, der du gerade folgst und lassen dir nicht von Außenstehenden reinreden. Setze dir ein Limit, das klar eingrenzt, bis zu welchem Punkt du bereit bist in eine Tradingstrategie zu investieren. Halte diese Vorgabe dann auch ein!